Know your Customer (KYC)
Dynamisch? Zonder twijfel! Een vakgebied dat continu in beweging is. Onder andere door veranderende wet- en regelgeving en als gevolg van actualiteiten. Zo zijn er afgelopen jaren meerdere trends geweest binnen de financiële criminaliteit.
Ook Corona heeft de dagelijkse bezigheden van zowel ondernemers als natuurlijke personen doen veranderen. Hier spelen criminelen maar wat graag op in. Waar overheidssteun wordt gegeven om noodlijdende ondernemingen te helpen, zien criminelen hun kans schoon om deze uitkeringen op frauduleuze wijze te verkrijgen. Zo identificeerde een bank dat een klusbedrijf net na de aankondiging van de overheidssteun zijn KvK inschrijving had omgezet naar een kapperszaak. Criminelen gebruiken Covid-19 ook als gouden kans om nieuwe producten te “verkopen”.
Er zijn al diverse frauduleuze bedrijven opgedoken die mondkapjes verkochten. Nadat men betaalde, werd het geld door geboekt naar verschillende entiteiten. Van de levering van mondkapjes bleek geen sprake.
Met dank aan het Know Your Customer (KYC) onderzoek van banken heeft de Financial Intelligence Unit (FIU) meerdere criminelen zoals hierboven weten te identificeren. Meer van deze verhalen lezen? Bekijk de casuïstiek van de FIU.